3 דרכים קלות למלא טופס 8962

תוכן עניינים:

3 דרכים קלות למלא טופס 8962
3 דרכים קלות למלא טופס 8962

וִידֵאוֹ: 3 דרכים קלות למלא טופס 8962

וִידֵאוֹ: 3 דרכים קלות למלא טופס 8962
וִידֵאוֹ: מה וכמה זה מס שבח? -בקיצור ולעניין! 2024, מרץ
Anonim

הממשלה הפדרלית מציעה זיכוי מס מקדמה כדי להוריד את הפרמיות החודשיות אם אתה רוכש ביטוח בריאות דרך השוק הפדרלי או דרך שוק ביטוחי בריאות ממלכתי. אם אתה לוקח את האשראי, עליך ליישב את הזיכוי הזה על המיסים שלך. אם השתמשת באשראי רב יותר ממה שהיית זכאי לו, אתה עלול בסופו של דבר להיות חייב במס. עם זאת, אם השתמשת בפחות אשראי ממה שהיית זכאי לו, אתה עשוי לקבל החזר. מלא את טופס 8962 כדי ליישב את זיכוי המס שלך באמצעות המידע בטופס 1095-A.

צעדים

שיטה 1 מתוך 3: סקירת טופס 1095-A

מלא טופס 8962 שלב 1
מלא טופס 8962 שלב 1

שלב 1. המתן לקבלת טופס 1095-A בדואר

אם רכשת ביטוח בריאות דרך השוק ובחרת בתשלום מראש של זיכוי המס שלך כדי להוריד את הפרמיות, תקבל טופס 1095-A מהשוק. ייתכן שתקבל את הטופס כבר באמצע ינואר, אך הוא אמור להגיע לשם עד אמצע פברואר לכל המאוחר.

  • אם עברת דירה לאחרונה, בדוק את כתובתך בחשבון HealthCare.gov שלך וודא שזו הכתובת הנכונה. שינוי כתובתך מול חברת ביטוח הבריאות שלך לא בהכרח ישנה אותה עם Marketplace.
  • תוכל גם להוריד ולהדפיס את הטופס מחשבון HealthCare.gov שלך החל מאמצע ינואר.
מלא טופס 8962 שלב 2
מלא טופס 8962 שלב 2

שלב 2. צור קשר עם מרכז הטלפונים של Marketplace אם אינך מקבל את הטופס שלך עד אמצע פברואר

אם מעולם לא קיבלת את הטופס שלך והוא אינו זמין להורדה מחשבון HealthCare.gov שלך, התקשר למספר 1-800-318-2596 (TTY: 1-855-889-4325). מספר זה זמין 24 שעות ביממה, 7 ימים בשבוע, למעט בחגים פדרליים.

אם אתה בעל עסק קטן שהעמיד לרשות העובדים שלך ביטוח בריאות באמצעות Marketplace, התקשר למספר 1-800-706-7893 (TTY: 1-888-201-6445)

מלא טופס 8962 שלב 3
מלא טופס 8962 שלב 3

שלב 3. בדוק אם טופס 1095-A שלך נכון

כאשר אתה מקבל את טופס 1095-A שלך, עיין תחילה בחלק השלישי, עמודה B. אם יש "0" עבור כל חודש שאתה או כל אחד מבני הבית שלך היית בתוכנית Marketplace, המידע בטופס שלך אינו נכון.

  • הטופס שלך גם הוא שגוי אם יש שטח ריק עבור כל חודש שאתה או כל אחד מבני הבית שלך היית בתוכנית Marketplace.
  • אם היו לך שינויים במשק הבית שהזנחת לדווח ל- HealthCare.gov, כגון אם התחתנת או התגרשת, עברת דירה או ילדת, ייתכן שהטופס שלך גם הוא שגוי.
  • אם הטופס שלך אינו נכון, צור קשר עם Marketplace באמצעות חשבון HealthCare.gov שלך או התקשר למרכז הטלפונים של Marketplace. הם יעדכנו את המידע שלך וישלחו לך טופס מתוקן.

עֵצָה:

אם אתה מתמודד עם המועד האחרון להגשת החזר המס שלך, תוכל גם להשתמש בכלי המס בכתובת https://www.healthcare.gov/tax-tool/#/ כדי לקבל את המידע הדרוש למלא. טופס 8962.

מלא טופס 8962 שלב 4
מלא טופס 8962 שלב 4

שלב 4. הורד והדפס את טופס 8962 והנחיות להחזרת נייר

אם אתה שולח דו ח למס נייר וקיבלת תשלומי מקדמה של זיכוי ביטוחי הבריאות שלך, יהיה עליך להגיש טופס 8962 מלא עם טפסי החזר המס הרגילים שלך. הטופס עשוי להיות זמין באריזות של טפסי הדפסה, או שתוכל לגשת אליו באתר מס הכנסה.

אתה יכול להוריד ולהדפיס את הטופס וההוראות בכתובת https://www.irs.gov/forms-pubs/about-form-8962. בדוק שוב את השנה בפינה השמאלית העליונה של הטופס כדי לוודא שאתה משתמש בטופס לשנת המס הנכונה

עֵצָה:

אם אתה משתמש באפליקציה להכנת מס, היא תמלא עבורך את הטופס באופן אוטומטי על סמך התשובות שלך לשאלות בנוגע לכיסוי Marketplace שלך. הקפד לציין כי רכשת ביטוח בריאות דרך השוק.

שיטה 2 מתוך 3: קביעת סכומי התרומה השנתיים והחודשיים שלך

מלא טופס 8962 שלב 5
מלא טופס 8962 שלב 5

שלב 1. ספק את ההכנסה הביתית שלך ואת גודל משק הבית

חלק א 'של טופס 8962 מאפשר לך לחשב את סיוע הפרמיה המקסימלי האפשרי לו היית זכאי במהלך שנת המס. התחל על ידי מתן הכנסה למשק הבית שלך ו- AGI שהשתנה.

תזדקק להוראות טופס 8962 לחישוב המספרים עבור 3 השורות הראשונות של טופס 8962

מלא טופס 8962 שלב 6
מלא טופס 8962 שלב 6

שלב 2. חשב את הכנסת משק הבית שלך כאחוז מקו העוני הפדרלי

השתמש בקווי העוני הפדרליים המופיעים בהוראות לטופס 8962. לאחר מכן הכפל את קו העוני הפדרלי בו השתמשת ב- 4.0. השווה מספר זה למספר שסיפקת בשורה 3 להכנסה למשק בית.

  • אם הכנסת משק הבית שלך גדולה מקו העוני הפדרלי כפול 4, המשמעות היא שהכנסתך היא יותר מ -400% מקו העוני הפדרלי. הזן "401" בשורה 5 בטופס 8962.
  • אם הכנסת משק הבית שלך קטנה מקו העוני הפדרלי כפול 4, חלק את הכנסת משק הבית במספר זה. אל תעגל את התשובה שלך. הכפל את ההפרש ב -100 ולאחר מכן שחרר כל מספר לאחר הנקודה העשרונית. לדוגמה, אם ההפרש היה 1.8545565, היית מזין 185 בשורה 5 בטופס 8962.

עֵצָה:

ישנם 3 קווי עוני פדרליים שונים המשמשים: 1 עבור 48 המדינות הצמודות ומחוז קולומביה, 1 להוואי, ואחד לאלסקה. הקפד להשתמש באחד החלים על המדינה שבה התגוררת באותה שנת מס.

מלא טופס 8962 שלב 7
מלא טופס 8962 שלב 7

שלב 3. השתמש באחוזים שלך כדי למצוא את "הנתון הרלוונטי" שלך על הטבלה בהוראות

השתמש בטבלה 2 בהוראות כדי לקבוע איזה מספר תצטרך לכתוב בשורה 7. בדוק את שורה 5 בטופס 8962, ולאחר מכן אתר את המספר הזה בעמודה הראשונה בטבלה 2. הערך ממולו הוא הנתון הרלוונטי שלך.. הזן ערך זה בשורה 7 בטופס 8962 שלך.

לדוגמה, אם המספר שהזנת בשורה 5 היה "218", היית מזין "0.0697" בשורה 7

מלא טופס 8962 שלב 8
מלא טופס 8962 שלב 8

שלב 4. הכפל את הכנסת משק הבית שלך בנתון הרלוונטי שלך כדי למצוא את סכום התרומה שלך

השתמש בסכום ההכנסה למשק הבית שסיפקת בשורה 3. לעגל את התוצאה עד לסכום הדולר הקרוב ביותר. זהו הסכום השנתי שאתה צפוי לתרום לדמי ביטוח הבריאות שלך. הזן סכום זה בשורה 8a.

אם תחלק את הסכום בקו 8a ב -12, תקבל את הסכום החודשי שאתה אמור לתרום לדמי ביטוח הבריאות שלך. הזן סכום זה בשורה 8 ב

שיטה 3 מתוך 3: התאמת זיכוי מס הפרמיה שלך

מלא טופס 8962 שלב 9
מלא טופס 8962 שלב 9

שלב 1. הקצה סכומי פרמיה וזיכויים במידת הצורך

אם היית נשוי והתגרשת או נפרדת כחוק במהלך השנה שאתה מגיש את החזר שלך, עליך לפצל את הפרמיות ששולמו בינך לבין בן זוגך לשעבר. הקצאת הפרמיות נחוצה גם אם אתה ובן זוגך מגישים החזרים נפרדים, גם אם אתה עדיין נשוי. כלול רק את האחוז שהוקצה לך בטופס 8962.

  • לדוגמה, אם אתה ובן זוגך התגרשו ואין לכם תלויים, הייתם מפצלים הכל 50/50 (בהנחה ששניכם קיבלתם כיסוי Marketplace).
  • אם היו לך תלויים, לעומת זאת, הפרמיות יוקצו על פיו בן הזוג טוען לתלויים. ההקצאה שלך עדיין תהיה 50/50 אם יש לך ולבן/בת זוגך 2 ילדים ותובעים כל אחד. אם היית טוען לשני התלויים, לעומת זאת, היית מקצה 75% מסכומי הפרמיה והזיכויים לעצמך ו -25% לבן זוגך לשעבר.

עֵצָה:

אם אתה ובן / בת זוגך התגרשתם או נפרדתם כחוק בכל עת במהלך שנת המס, אתם נחשבים גרושים או מופרדים כחוק במשך כל שנת המס.

מלא טופס 8962 שלב 10
מלא טופס 8962 שלב 10

שלב 2. הזן את פרמיות ההרשמה שלך

חלק ב ', עמ' (א) בטופס 8962 מפרט את פרמיית ביטוח הבריאות עבור כל חודש בשנה. סכום זה הוא העלות הכוללת של הפרמיות לפוליסת ביטוח הבריאות שלך - לא הסכום ששילמת בפועל. העתק מידע זה ישירות מטופס 1095-A, חלק III, עמודה A.

הסכום השנתי הכולל שנמצא בקו 33 של 1095-A שלך עובר על קו 11 בטופס 8962 שלך. הסכומים החודשיים המופיעים בשורות 21-32 של 1095-A שלך נכנסים לשורות 12-23 בטופס 8962

מלא טופס 8962 שלב 11
מלא טופס 8962 שלב 11

שלב 3. ספק את הסכומים עבור הפרמיה השנייה במחיר הנמוך ביותר של כסף

בחלק ב ', עמודה (ב) בטופס 8962, העתק את הסכומים המופיעים בחלק השלישי, עמודה ב' בטופס 1095-A. אם השתמשת בכלי המס, הזן את הסכומים שהפקת שם.

בטופס 1095-A, העתק את הסכום השנתי בשורה 33 לשורה 11 בטופס 8962 שלך. העתק את הסכומים החודשיים המופיעים בשורות 21-32 לשורות 12-23 בטופס 8962

מלא טופס 8962 שלב 12
מלא טופס 8962 שלב 12

שלב 4. ציין את הסכומים שקיבלת בתשלומים מראש

התשלומים המקדמים של זיכוי המס שלך בו השתמשת כדי לקזז את תשלומי הפרמיה שלך מופיעים בחלק השלישי, עמודה C בטופס 1095-A. העתק סכומים אלה לחלק ב ', עמודה (ו) בטופס 8962 שלך.

השתמש בסכום השנתי המופיע בשורה 33 בטופס 1095-A בשורה 11 בטופס 8962. לאחר מכן הזן את הסכומים החודשיים המופיעים בשורות 21-32 בטופס 1095-A להשלמת שורות 12-23 של עמודה (ו) בטופס 8962 שלך

מלא טופס 8962 שלב 13
מלא טופס 8962 שלב 13

שלב 5. קבע את סיוע הפרמיה המקסימלי שהורשה לך

בחלק II, עמודה (ג) של טופס 8962, הזן את הסכומים שחישבת עבור סכומי התרומה השנתיים והחודשיים בחלק 1 של אותו טופס. לאחר מכן, הפחת את הסכומים מהסכומים שרשמת בעמודה (ב). הזן את התוצאות בעמודה (ד).

אם אתה מפחית את העמודה (ג) מעמודה (ב) ומקבל מספר אפס או שלילי, פשוט הזן "-0-" עד הסוף בעמודה

מלא טופס 8962 שלב 14
מלא טופס 8962 שלב 14

שלב 6. מלא את זיכוי מס הפרמיה השנתי המותר

צריכה להישאר עמודה ריקה אחת בטבלה שלך תחת חלק ב 'בטופס 8962 שלך. תסתכל על הכמויות בעמודה (א) ועל הסכומים בעמודה (ד). מילוי עמודה (ה) בכל אחת מה -2 הסכומים היא הקטנה ביותר.

מלא טופס 8962 שלב 15
מלא טופס 8962 שלב 15

שלב 7. השווה את זיכוי המס המותר לסך התשלומים המקדמים שלך

השתמש בסכום השנתי בשורה 11 או בסכום השורות 12-23 בעמודה (ה) כסכום הזיכוי במס שהורשת לשנה. הזן את הסכום הזה בשורה 24. לאחר מכן ציין את סך התשלומים המקדמיים השנתיים שקיבלת בשורה 25. אם שורה 25 קטנה יותר משורה 24, הפחת את שורה 25 משורה 24 והזיני את ההפרש בשורה 26. סיימת עם הטופס. אם קו 25 גדול משורה 24, דלג על שורה 26 ועבור לחלק השלישי של טופס 8962.

אם שורה 24 וקו 25 שווים, הזן "-0-" ועצור

עֵצָה:

אם אתה מזין מספר בשורה 26, העתק את המספר לטופס 1040, לוח 5, שורה 70 או טופס 1040NR, שורה 65.

מלא טופס 8962 שלב 16
מלא טופס 8962 שלב 16

שלב 8. חשב את התשלום המקודם העודף שאתה צריך להחזיר, במידת הצורך

אם שורה 25 בטופס 8962 שלך גדולה משורה 24, ייתכן שיהיה עליך להחזיר חלק מתשלומי אשראי העודפים שבוצעו לך מראש. כדי להתחיל, הפחת את שורה 24 משורה 25 והזן את ההפרש בשורה 27 של הטופס.

  • עיין בהוראות טופס 8962 כדי למצוא את סכום הגבלת ההחזר שאתה צריך להעתיק לשורה 28 של הטופס. סכומי הגבלת ההחזר כלולים בטבלה 5 להוראות.
  • השווה את שורות 27 ו- 28. הזן את הקטן מבין השניים בשורה 29.

עֵצָה:

אם אתה מזין מספר בשורה 29, העתק אותו לטופס 1020, לוח 2, שורה 46, או טופס 1040NR, שורה 44.

מוּמלָץ: