כיצד ללמוד דוגמנות פיננסית

תוכן עניינים:

כיצד ללמוד דוגמנות פיננסית
כיצד ללמוד דוגמנות פיננסית

וִידֵאוֹ: כיצד ללמוד דוגמנות פיננסית

וִידֵאוֹ: כיצד ללמוד דוגמנות פיננסית
וִידֵאוֹ: אנטישמיות ושנאה: ההיבט החינוכי 2024, מרץ
Anonim

מודלים פיננסיים משמשים לחיזוי הרווחים העתידיים של החברה, ביצועיה ובריאותה הפיננסית. בין אם אתה בעל עסק ובין אם אתה רוצה עבודה בתחום הפיננסים, דוגמנות פיננסית תהווה תוספת מצוינת למערך המיומנויות שלך. בניית דגמים דורשת תשומת לב לפרטים הקטנים, וייתכן שייקח קצת זמן להבין את זה. תזדקק לאוריינות פיננסית ולבסיס איתן ב- Microsoft Excel, כך ששיחות בתחומים אלה עשויה להיות נקודת המוצא שלך. משם תוכל להשתמש בהדרכות וידאו, ספרי לימוד וקורסים מקוונים כדי ללמוד כיצד ליצור מודלים פיננסיים.

צעדים

שיטה 1 מתוך 3: לימוד בניית מודלים בעצמך

למד דוגמנות פיננסית שלב 1
למד דוגמנות פיננסית שלב 1

שלב 1. התחדש בכישורי Excel המתקדמים שלך

דוגמנות פיננסית כרוכה בדרך כלל בשימוש ב- Microsoft Excel לחיזוי וניתוח רווחי החברה וביצועיה. אם אתה עדיין לא משתמש מתקדם, התחל בשיפור כישורי Excel שלך.

חפש באינטרנט הדרכות וידאו ורשימות של קיצורי דרך ונוסחאות. זה עשוי להיות מועיל להירשם לקורס מבוא ב- Excel אם אין לך ניסיון עם זה

למד דוגמנות פיננסית שלב 2
למד דוגמנות פיננסית שלב 2

שלב 2. למד כיצד לנתח דוחות כספיים

על מנת ליצור מודלים פיננסיים, יהיה עליך להבין את הדוחות הכספיים ואת הנתונים שהם מכילים. לכל הפחות, עליך להבין את 3 הדוחות הכספיים הבסיסיים, שהם:

  • מאזן, המהווה את התמונה הכוללת של הכספים של העסק. היא מאזנת את נכסי החברה (דברים בעלי ערך) עם התחייבויותיה (חוב) והון (חלקו של הבעלים או רווחיו). תמיד חייבים להיות מאוזנים בין שני הצדדים: התחייבויות בתוספת הון חייב תמיד להיות שוות נכסים.
  • דוח רווח והפסד מודד מכירות והוצאות בתוך פרק זמן נתון. לחישוב הרווח הגולמי, הפחת את עלות הסחורה הנמכרת (COGS, או כמה עולה יצירת מוצרים) מסך ההכנסות. כדי לחשב את הרווח הנקי, הפחת את סך הוצאות התפעול (כל עלויות התקורה, כגון שירותים, ביטוח, שיווק ושכר טרחה) מהרווח הגולמי.
  • הצהרת תזרים מזומנים, המשווה כמה כסף נכנס ויוצא מהעסק. תזרים המזומנים כולל הכנסות ממכירות, הלוואות והשקעות. תזרים מזומנים כולל ציוד שנרכש, מלאי והוצאות.
למד דוגמנות פיננסית שלב 3
למד דוגמנות פיננסית שלב 3

שלב 3. צפה בהדרכות וידאו

ישנם שפע של מדריכי דוגמנות שלב אחר שלב בחינם ב- YouTube ובשירותים אחרים. הקדש זמן של שעתיים ללא הפרעה לצפייה בהדרכה. מכיוון שבניית מודל פיננסי דורשת זמן רב וכרוכה בהרבה פרטים, רוב מדריכי הווידיאו אורכים לפחות 30 עד 60 דקות.

  • חפש הדרכות שמתאימות לצרכים שלך. לדוגמה, חפש "היכרות עם דוגמנות פיננסית" או "יסודות דוגמנות תרחישים" אם אתה רוצה להקרין את הרווחים והפעולות של העסק הקטן שלך. תוכל להתמקד גם ביישומים אחרים, כגון דוגמנות בנקאות השקעות, דוגמנות נדל"ן וטכניקות ספציפיות לענף.
  • זה עשוי להיות מועיל להשתמש במחשבים נפרדים (או מכשירים אלקטרוניים אחרים) כדי לצפות במדריך ולעקוב אחר Excel. אם אתה צופה במחשב אחד ואקסל פתוח בשני, לא תצטרך לעבור בין חלונות.
למד דוגמנות פיננסית שלב 4
למד דוגמנות פיננסית שלב 4

שלב 4. חפש ספרי לימוד בספרייה המקומית שלך

ספרי לימוד הם אופציה טובה אם אין לך גישה לאינטרנט או אם אינך אוהב לעקוב אחר מדריכים מקוונים. אתה אמור להיות מסוגל למצוא ספרי לימוד שימושיים בספרייה. אתה יכול גם לרכוש ספרים באינטרנט או בחנות ספרים.

  • ספר הלימוד הסטנדרטי של דוגמנות פיננסית הוא Financial Modeling מאת Simon Benninga (MIT Press, 2014).
  • ניתוח פיננסי ודוגמנות באמצעות Excel ו- VBA מאת צ'אנדאן סנגופטה (Wiley, 2009) הוא טקסט מרכזי נוסף.
למד דוגמנות פיננסית שלב 5
למד דוגמנות פיננסית שלב 5

שלב 5. התחל ליצור מודלים פשוטים של תרחישים

הכנס מערך נתונים הכולל מאזן, דוח רווח והפסד, הצהרת תזרים מזומנים ומידע פיננסי אחר לגליון אלקטרוני ב- Excel. צור גיליון הנחות נפרד או תרחישים אפשריים, כגון שינויים בהוצאות, סחורות שנמכרו, מחיר לפריט ומסים. לאחר מכן הגדר נוסחאות בגיליון הבא לחישוב כספי העסק שלך על סמך תרחישים אפשריים אלה.

  • אתה משתמש בנתונים והנחות היסטוריים כדי לחזות רווחים וביצועים וליצור מטרות פיננסיות. לדוגמה, נניח שאתה מוכר עצמות כלבים. הם עולים 5 $ לייצור, מתומחרים ב -8 $, ולקח 10 עובדים לייצר ולמכור 10, 000 עצמות בשנה שעברה.
  • אם אתה רוצה שהעסק שלך יגדל 10 אחוזים בשנה, השתמש בגיליון ההנחות כדי להקרין כמה עצמות אתה צריך למכור כדי לייצר 110 אחוז מההכנסות של השנה הקודמת. אם ההכנסות שלך היו $ 80, 000 בשנה שעברה, היית רוצה למכור 11, 000 עצמות וליצור 88, 000 $.
  • תוכל גם להשתמש בדף ההנחות כדי להבין שינויים בשכר העבודה. אם עובד אחד מייצר 1,000 עצמות, יהיה עליך להוסיף עובד אחד בשנה כדי לעמוד בתחזיות הייצור שלך.
למד דוגמנות פיננסית שלב 6
למד דוגמנות פיננסית שלב 6

שלב 6. השתמש בתבניות ומחקרי מקרה לתרגול בניית מודלים

לאחר שבנית בסיס, חפש באינטרנט "מקרי דוגמא פיננסיים של דוגמנות פיננסית". תוכלו למצוא מערכי נתונים עסקיים בחינם בהם תוכלו להשתמש ליצירת מודלים מורכבים יותר. מחקרים רבים כוללים גם מודלים מוכנים שניתן להשתמש בהם כתבניות או להשוות עם המודלים שלך.

שיטה 2 מתוך 3: השתלמות בקורס דוגמנות פיננסית

למד דוגמנות פיננסית שלב 7
למד דוגמנות פיננסית שלב 7

שלב 1. חפש משאבים בחינם

חפש באינטרנט "קורס דוגמנות פיננסית בחינם". תוכל גם למצוא משאבים המתמקדים באקסל ובאוריינות פיננסית.

Udemy (https://www.udemy.com/) מציעה קורסים בחינם בנושא דוגמנות פיננסית. תוכל גם למצוא שם משאבים שעולים פחות מ- $ 50 (דולר)

למד דוגמנות פיננסית שלב 8
למד דוגמנות פיננסית שלב 8

שלב 2. השקיע במנות קורס מקוונות או בתוכנית למידה מרחוק

בתי ספר לעסקים וארגונים מכובדים אחרים מציעים קורסים מקוונים, ורבים מהם זולים למדי. השקעה בתוכנית יכולה לחסוך לך את הטרחה שצריך לוודא משאבים בחינם ולארגן אותם בעצמך. בנוסף, תוכל לרשום את הקורס בקורות החיים שלך.

  • רשום קורס בקורות החיים שלך בהשכלה, בקטע הכישורים שלך, או כלול אותו בקטע חדש יחד עם כל הכשרה מיוחדת אחרת או אישורים מקצועיים.
  • Harvard Business Review מציעה מנות קורס על דוגמנות גיליונות אלקטרוניים בסביבות $ 100 (USD):
  • בית הספר לעסקים בוורטון מציע תכנית קורסים של 5 אשראי בנושא דוגמנות פיננסית:
למד דוגמנות פיננסית שלב 9
למד דוגמנות פיננסית שלב 9

שלב 3. קח שיעור במכללה או באוניברסיטה המקומית שלך

אף על פי שזו האפשרות היקרה ביותר, השתתפות בשיעור באופן אישי היא אופציה טובה אם אתה מעדיף לימוד פנים אל פנים מול מדריך. חפש מכללה או אוניברסיטה בקהילה המקומית, ובדוק את היצע הקורסים לצורך הכרות עם שיעורי דוגמנות פיננסית.

שיטה 3 מתוך 3: לימוד טכניקות דוגמנות ספציפיות

למד דוגמנות פיננסית שלב 10
למד דוגמנות פיננסית שלב 10

שלב 1. השתמש במודלים בסיסיים לתכנון העסק הקטן שלך

אינך צריך דף עבודה מורכב בן 40 עמודים כדי לחזות את צמיחת העסק הקטן שלך. התמקד בלמידה כיצד ליצור גיליונות אלקטרוניים פשוטים של Excel לקביעת יעדים פיננסיים ולהקרנת צמיחת העסק שלך.

  • לדוגמה, דגם את יעדי הצמיחה של העסק שלך כדי להקרין כמה יחידות אתה צריך למכור כדי לעמוד ביעדי ההכנסה שלך. המודל שלך גם יעזור לך לתכנן הרחבות של מרחב וכוח אדם.
  • תוכל גם לדגמן שינויים ב- COGS שיסייעו לך להתאים את מחירי היחידה שלך ולחשב על עלויות פוטנציאליות בעלות הייצור.
  • מודל שעוקב אחר הרווח שנוצר לכל לקוח ארוך טווח יכול לעזור לך לקבוע תקציב שיווקי ויעדי רכישת לקוחות חדשים. אם הלקוח הממוצע שלך מוציא 50 $ לשבוע במשך 5 שנים, הוא מייצר הכנסות של 13,000 $. אם שולי הרווח שלך הם 21 אחוזים, הלקוח הממוצע מניב רווח של $ 2, 730 במשך 5 שנים. אתה צריך להוציא פחות מ -2, 730 $ לרכישת לקוחות חדשים במהלך 5 שנים, אחרת תפסיד כסף. לדוגמה, אם תוציא 50,000 $ על שיווק במשך 5 שנים ותרכוש 18 לקוחות חדשים לטווח ארוך, בקושי תתאפק.
למד דוגמנות פיננסית שלב 11
למד דוגמנות פיננסית שלב 11

שלב 2. דגם תרחישים אפשריים להיערך לחוסר ודאות תפעולית

בנוסף לתחזיות פיננסיות בסיסיות, תוכל להשתמש במודלים פיננסיים כדי לחזות כיצד תרחיש נתון יכול להשפיע על העסק שלך. דוגמאות לכך כוללות שינויים פתאומיים בהכנסות, בביקושים או בעלויות הייצור.

  • נניח שינויים פתאומיים או עונתיים בביקוש נפוצים בענף שלך. תוכל לבנות מודל לחזות כיצד החברה שלך צריכה להסתגל לשינויים אלה.
  • לדוגמה, אם אתה מוכר ממתקים תוצרת בית והביקוש מזנק ב -40 % מאוקטובר עד דצמבר, ייתכן שיהיה עליך לשכור מטבח מסחרי נוסף ולשכור עובדים עונתיים. המודל שלך יעזור לך לתכנן את אותן העליות העונתיות בהכנסות ובהוצאות התפעול.
למד דוגמנות פיננסית שלב 12
למד דוגמנות פיננסית שלב 12

שלב 3. למד על מודלים ספציפיים לתעשייה אם אתה זקוק לידע מיוחד

מלבד תכנון בסיסי לעסקים קטנים, יש אינספור צורות של מודלים פיננסיים מיוחדים. אם אתה רוצה להיות גורו השקעות, תרצה ללמוד כיצד פועל כספי התעשייה לפני שאתה משקיע בחברה בתוך הענף הזה. אם אתה רוצה להיכנס לנדל"ן, אתה רוצה להכיר את עצמך עם דוגמנות פיננסיות בתחום הנדל"ן.

מוּמלָץ: