כיצד לקנות מניות זהב: 9 שלבים (עם תמונות)

תוכן עניינים:

כיצד לקנות מניות זהב: 9 שלבים (עם תמונות)
כיצד לקנות מניות זהב: 9 שלבים (עם תמונות)

וִידֵאוֹ: כיצד לקנות מניות זהב: 9 שלבים (עם תמונות)

וִידֵאוֹ: כיצד לקנות מניות זהב: 9 שלבים (עם תמונות)
וִידֵאוֹ: מי יצליח לפתור את האתגר?! | נייטפול עונה 3 פרק 11 2024, מרץ
Anonim

כאשר השווקים הפיננסיים העולמיים חווים תנודתיות גבוהה ומשברים מרובים בשנים האחרונות, הזהב ראה עלייה ניכרת בפופולריות. עם זאת, משקיעים רבים עדיין אינם בטוחים מדוע זהב יהיה השקעה טובה והדרכים הטובות ביותר לרכוש את הנכס. המפתח הוא להבין הן את השקעת הזהב והן את שיטות ההשקעה השונות, כך שתוכל לבצע רכישה המתאימה למטרות הספציפיות שלך.

צעדים

חלק 1 מתוך 2: הבנת הסיכונים והתגמולים של השקעות זהב

קנה מניות זהב שלב 1
קנה מניות זהב שלב 1

שלב 1. למד את ההיסטוריה של הזהב כמטבע

זהב שימש כמטבע זמן רב יותר מאשר כמעט כל חומר אחר. אמנם לא כל תרבות ראתה בזהב המטבע האידיאלי, אך רבים מהם עשו זאת, וכתוצאה מכך התבסס תקן הזהב כמטבע העולמי בפועל החל מהמאה ה -19. למרות שזה השתנה בתקופה האחרונה, אנשים רבים מאמינים שצריך להשתמש בזהב שוב כמטבע.

  • רוב הכלכלות הגדולות בעולם ניתקו את קשרי המטבע שלהן לתקן הזהב בתקופת השפל הגדול. ארצות הברית ניתקה חלקית את החבל תחת פרנקלין רוזוולט ונטשה לחלוטין את תקן הזהב במהלך כהונתו של ריצ'רד ניקסון.
  • כמעט כל המטבעות המודרניים הם כסף פיאט-כלומר, ערכם מובטח על ידי הממשלה המנפיקה. רבים ממבקרי תקן הזהב אמרו אותו דבר של זהב (כלומר, היה לו ערך רק משום שממשלה מסוימת אמרה שכן).
קנה מניות זהב שלב 2
קנה מניות זהב שלב 2

שלב 2. להבין מדוע זהב עשוי להיות השקעה טובה

זהב נרכש בדרך כלל כ"גידור "מפני צורות שונות של סיכון שוק. כלומר, זהב יכול לספק הגנה מסוימת מפני ביצועים ירודים בשווקים שונים, אינפלציה ותנודות במטבע. מחיר הזהב נקבע לפי היצע וביקוש, לא לפי הערכות שווי מטבע או ירידות בשוק.

  • זהב יכול להוסיף לתיק השקעות מגוון. מפתח אחד לגיוון פיננסי הוא החזקת נכסים מסוגים שונים (מניות, אגרות חוב, נדל"ן, מתכות יקרות, סחורות שונות). חשוב בעת גיוון להחזיק סוגים של נכסים שמחירם אינו נע יחד (שהם "לא מתואמים"). באופן מסורתי לזהב יש מתאם נמוך עם שוק המניות האמריקאי, שווקים מתעוררים ואגרות חוב בעלות תשואה גבוהה. למעשה, לזהב יש מתאם נמוך יותר לנכסים אלה מאשר לכל אחד מהם זה עם זה, כלומר יש לו פוטנציאל גיוון מצוין.
  • הזהב מתפקד גם כגידור נגד האינפלציה. מחיר הזהב נוטה לעלות עם קצב האינפלציה. הסיבה לכך היא שככל שעולה האינפלציה המשקיעים מעלים את מחיר הזהב על ידי רכישתו כחלופה למזומן.
  • אמנם יתרונותיו של זהב כהשקעה נתונים לדיון רב, אך בדרך כלל הוא נחשב כמאגר ערך טוב. בעוד שכוח הקנייה של המזומנים נשחק עם הזמן בגלל האינפלציה, הזהב בדרך כלל ישמור על ערכו.
קנה מניות זהב שלב 3
קנה מניות זהב שלב 3

שלב 3. להבין מדוע זהב עשוי להיות השקעה גרועה

בקרב משקיעים רבים גוברת הסכמה כי זהב אינו השקעה בטוחה ואינה הגנה הטובה ביותר מפני אינפלציה.

  • כמה חוקרי השקעות צופים כי הביקוש לזהב לא ממש עולה כאשר המניות יורדות או המטבעות מאבדים מערכם. רבים מאמינים שהזהב עולה פשוט בגלל המומנטום של משקיעים מפוחדים שממהרים לרכוש אותו מכיוון שהם מצפים שהמחירים הכלליים יעלו. אם זה נכון, זהב אינו ההשקעה הבטוחה שרבים טענו.
  • מבדיקה מעמיקה של הרקורד שלו מראה כי זהב הצליח רק מדי פעם בתקופות של אינפלציה חמורה או ירידה בשוק. בעוד שחלקם מצפים שזהב יהפוך למטבע האלטרנטיבי במקרה של קריסה כלכלית, אחרים ספקנים.
  • זהב אינו מספק את התשואה המובטחת להון שעושים הרבה ניירות ערך ידועים. המשקיע המפורסם וורן באפט מסרב שיהיה לו קשר להשקעות זהב. לדבריו, אין טעם להשקיע בחומר חסר תועלת כאשר תוכל במקום זאת לקנות מניות של חברה המייצרת רווחים.
קנה מניות זהב שלב 4
קנה מניות זהב שלב 4

שלב 4. למד את הגורמים המשפיעים על ערך הזהב

לא משנה מה יגידו המבקרים, רכישות זהב היו כלי פופולרי לדורות משקיעים. ישנם מספר גורמים הנוטים להשפיע על מחיר הזהב:

  • הסכם הזהב של וושינגטון, שנדון במקור בשנת 1999, היה הסכם ג'נטלמן בין ארבע עשרה מדינות להגביל את כמות הזהב שבבעלות הממשלה למכירה בכל שנה קלנדרית. המניע להסכם היה החשש שמא עודף שוק של זהב יוריד את המחיר. המבקרים תקפו את ההסכם כמפריע לכוחות התקינים של היצע וביקוש.
  • ירידות כלכליות עלולות לגרום למשקיעים למכור את סחורות הזהב או ניירות הערך שלהם במזומן, להגדיל את ההיצע ולהוריד את הביקוש ולהוריד את המחיר.
  • משברים או מלחמות לאומיים נוטים להגדיל את ביקוש המשקיעים לזהב, בעיקר בשל החשש מירידת מטבע. המשקיעים רוכשים מניות זהב וסחורות כדי להגן מפני משבר כלכלי ולתמוך בערך המניות באופן כללי.

חלק 2 מתוך 2: רכישת מניות זהב

קנה מניות זהב שלב 5
קנה מניות זהב שלב 5

שלב 1. למד את הדרכים השונות לרכישת מניות זהב

באופן כללי, אפשר להשקיע במניות זהב בשלוש דרכים שונות: אתה יכול לקנות מניות בחברות כריית זהב ישירות; אתה יכול לקנות קרנות הנסחרות בזהב; ואתה יכול לקנות קרנות נאמנות מזהב.

לכל אחת מהשיטות הללו יש יתרונות וחסרונות. רכישת מניות של חברת כרייה מאפשרת חשיפה ישירה, אם כי בסיכון גבוה, לכריית זהב, ואילו קרנות נאמנות וקרנות סל מציעות סיכון נמוך יותר וגיוון טוב יותר

קנה מניות זהב שלב 6
קנה מניות זהב שלב 6

שלב 2. נתח חברות לכריית זהב ספציפיות

הדרך הישירה ביותר להשקיע במניות זהב היא רכישת חברות כריית זהב ישירות. זוהי שיטת הסיכון הגבוהה ביותר והגמול הגבוה ביותר. המשמעות של השקעה בחברת כרייה היא שאתה מהמר על היכולת של אותה חברה להיות רווחית, לעומת הפצת ההשקעה שלך על מגוון רחב של חברות. ניתוח יסודי של החברה הוא חיוני, מכיוון שאתה צריך אותה לביצועים טובים יותר מאשר עמיתיה.

  • בעת בחירת מניה לכריית זהב, חשוב לחפש כמה דברים. תסתכל על עלויות הייצור. ליצרני זהב יש מעט כוח קנייה, כך שהיכולת לייצר זהב בעלות נמוכה היא יתרון מהותי. מידע זה ניתן לאתר באתר חברת הכרייה על ידי לחיצה על "קשרי משקיעים" ולאחר מכן עיון בדוח הרווח השנתי או הרבעוני.
  • תראה את ההפקה. חברה חזקה צריכה להיות מסוגלת להגדיל את הייצור שלה מדי שנה. ייצור חזק פירושו גם הכנסות גבוהות יותר וגם עלויות נמוכות יותר. עיין בדו"ח השנתי של החברה לציון צמיחת הייצור. לעתים קרובות חברות יציגו מידע זה בצורה תרשים.
  • תסתכל על החוב של החברה בהשוואה לזה של עמיתיה. הדרך הטובה ביותר להסתכל על חוב היא באמצעות יחס החוב/ההון, שמשווה בין מה שחברה חייבת למה שהיא מחזיקה. מידע זה ניתן למצוא באתרים כמו Morningstar.com. ככל שהיחס נמוך יותר ייטב.
  • תסתכל על הערכת השווי של החברה. כמה יקר דולר מהרווחים של חברה אחת בהשוואה לרווח של חברה אחרת? השווה את יחסי המחיר לרווח, המחלקים את מחיר המניה ברווח. מידע זה ניתן למצוא גם באתרים כמו Morningstar.com, ושוב ככל שהתחתון, כך ייטב.
קנה מניות זהב שלב 7
קנה מניות זהב שלב 7

שלב 3. השקיעו בקרנות נאמנות זהב

אם אתה מעדיף אופציה בסיכון נמוך יותר או שאתה פשוט לא יכול להסתפק בחברה אחת מצטיינת, שקול קרן נאמנות מוכוונת זהב. קרנות כאלה מחזיקות בתיקים של חברות המכרות, מעבדות ומפיצות זהב. ישנם מספר יתרונות לבעלות על קרנות נאמנות לזהב:

  • קרנות זהב מספקות גיוון הרבה יותר מרכישת חברה אחת או אפילו מספר חברות. בעוד שמניות כריית הזהב נוטות לעלות ולרדת ביחד-יחד עם מחיר הזהב-יש שינויים גדולים בביצועים בהתאם למידת היעילות והניהול של החברות. רכישת קרן נאמנות מבטלת את הסיכון של בחירת השקעה גרועה (רכישת חברה עם חוב גבוה מאוד, למשל) ומגבילה את הסיכון שלך לגורמים רחבים יותר המשפיעים על הענף כולו.
  • קרנות נאמנות זהב מנוהלות באופן מקצועי ואקטיבי. המשמעות היא שיש לך את המותרות לתת לאיש מקצוע לבחור את החברות החזקות ביותר בענף. מנהל קרנות מיומן יבחר רשימה של מניות שניתן לצפות להן בהשוואה לתעשייה כולה. שים לב שישנן עמלות הקשורות לרכישת קרנות נאמנות. עמלות אלה מכסות את עלויות ניהול הקרן ובדרך כלל מסתכמות באחוז קטן מהכסף שאתה משקיע. מצא קרן שגובה עמלות בסך של אחוז אחד מההשקעה שלך או (רצוי) פחות.
  • בעת בחירת קרן נאמנות זהב, בדוק את ביצועי העבר, עמלות (כמה שיותר טוב יותר) ודירוג מורנינגסטאר (כמה שיותר גבוה יותר). פרקי זמן ארוכים רלוונטיים יותר מקצרים, ותוכל לחקור את ביצועי העבר באתר של קרן. Morningstar מספקת מערכת דירוג של 5 כוכבים לקרנות נאמנות.
קנה מניות זהב שלב 8
קנה מניות זהב שלב 8

שלב 4. השקיעו בקרנות הנסחרות בבורסה (ETF)

תעודת סל דומה לקרן נאמנות בכך שהיא מציעה למשקיע גישה למגוון רחב של מניות ואיגרות חוב במחיר סביר. חלק מתעודות הסל למעשה רוכשות ומאחסנות סחורות, בעוד שאחרות עוסקות בעיקר בחוזים עתידיים. רכישת זהב בפועל כרוכה בעלויות אחסון ומשקפת מחירים שוטפים, בעוד שחוזים עתידיים הם מכשירים פיננסיים המשקפים מחירים עתידיים צפויים.

  • תעודות סל שונות מקרנות נאמנות בכך שהן נסחרות באופן גלוי בשוק כמו מניה, והמחיר נקבע על ידי מעקב אחר מדד כגון XAU, GDM או CDNX. (שווי קרן נאמנות נקבע מחדש מדי יום, נקבע לפי ערך הנכסים בקרן.)
  • לתעודות סל של זהב יש בדרך כלל עמלות נמוכות יותר מאשר קרנות נאמנות, מכיוון שהן אינן מעסיקות מנהל פעיל. במקום זאת, הם עוקבים אחר אינדקס באופן פסיבי. לדוגמה, תעודת הסל SPDR Gold Trust פשוט עוקבת אחר מחיר מטבע הזהב. על ידי רכישת תעודת סל זו, אתה הבעלים בעקיפין זהב.
  • תעודות סל הן בחירה טובה אם אתה רוצה גמישות טובה יותר עם עמלות נמוכות יותר. עם תעודת סל אתה לא רק משקיע בזהב עצמו, אתה משקיע בפעולות כריית זהב. החיסרון העיקרי הוא היעדר מנהל פעיל. כך יש פחות סיכוי להעלות את הביצועים על המדד הרלוונטי, מכיוון שאתה בעצם משקיע בו במקום. לעומת זאת, יש גם פחות סיכוי לחסר ביצועים של המדד.
קנה מניות זהב שלב 9
קנה מניות זהב שלב 9

שלב 5. רכישת מניות זהב

לאחר שהחלטת על שיטת השקעה מסוימת, הגיע הזמן לקנות. שלושת אמצעי ההשקעה בזהב ניתנים לביצוע באמצעות מתווך מקוון, כגון TD Ameritrade, או E*Trade. תוכל גם למצוא מתווך לא וירטואלי.

  • לאחר פתיחת חשבון, אתר את סמל הטיקר למניה או לתעודת הסל שאתה מעוניין בה. לדוגמה, אם ברצונך לרכוש את באריק גולד, סמל הטיקר הוא NYSE: ABX. המשמעות היא שבריק גולד (או ABX) נסחר בבורסת ניו יורק.
  • לרכישה, פשוט הזן הזמנת רכישה עם התיווך שלך, הזן את סימן המניה, תעודת הסל או קרן הנאמנות שאתה רוצה, הזן את מספר המניות שאתה רוצה והגש את ההזמנה. אם יש לך מספיק כסף בחשבונך, אתה תהיה הבעלים של המניות שהזמנת. זכור כי בדרך כלל יש עמלה, המשתנה לפי מתווך.
  • ניתן לבצע הזמנות אלה גם על ידי התקשרות לברוקר שלך במספר המיועד לאתר הברוקר.
  • ניתן לרכוש כספים משותפים באמצעות יועץ פיננסי. יועצים יגבו תשלום נוסף מעבר לאלה שגובים קרנות נאמנות. יועץ יכול להיות שווה את ההוצאה הנוספת אם אתה זקוק לעזרה בניווט בין הכספים הרבים הזמינים.

טיפים

  • סדר מחדש את רכישות הזהב שלך כך שיתאים לאסטרטגיית ההשקעה שלך. זהב לא תמיד הציע החזר גבוה להשקעה לטווח ארוך. כמצרך שאינו "נצרך" למעשה, ההיצע קבוע יחסית, אך הביקוש יכול להשתנות בפראות. אם אתה משתמש בזהב כגידור, צא מזהב כשהשוק חזק וחזור אליו בתקופות של חוסר יציבות.
  • לשאול שאלות. אינך איש המקצוע בענף זה, אך עליך להתמודד עם זהב באמצעות אנשי מקצוע מוסמכים אחרים. וודא שאתה סומך על כל מי שמטפל בכסף שלך.

מוּמלָץ: