כיצד לכתוב מכתב הוכחת כספים: 11 שלבים (עם תמונות)

תוכן עניינים:

כיצד לכתוב מכתב הוכחת כספים: 11 שלבים (עם תמונות)
כיצד לכתוב מכתב הוכחת כספים: 11 שלבים (עם תמונות)

וִידֵאוֹ: כיצד לכתוב מכתב הוכחת כספים: 11 שלבים (עם תמונות)

וִידֵאוֹ: כיצד לכתוב מכתב הוכחת כספים: 11 שלבים (עם תמונות)
וִידֵאוֹ: ניהול השיווק פרק ה' - מיתוג ומיצוב | תיירות ופנאי לכיתות י,יא,יב 2024, מרץ
Anonim

אם התבקשת לכתוב מכתב "הוכחת כספים", סביר להניח שאתה עובד בבנק או במוסד חיסכון אחר. במקרים מסוימים, אדם פרטי יכול להתבקש לספק מכתב הוכחת כספים, אם אתה מחזיק בכסף או בנכסים יקרי ערך אחרים בשם מישהו. מכתב הוכחת הכספים נועד להודיע לגורם חיצוני כלשהו, בדרך כלל למי שמציע נכס למכירה, שללקוח שלך יש כסף זמין בסכום מוגדר, שיאפשר לו לבצע את העסקה. מכתב ההוכחה על הכספים שאתה מספק אמור לעמוד בציפיות פורמליות מסוימות.

צעדים

חלק 1 מתוך 3: אימות זמינות הכספים

כתוב מכתב הוכחת כספים שלב 1
כתוב מכתב הוכחת כספים שלב 1

שלב 1. בדוק את חשבונות הלקוח

ברוב המקרים, אם אתה מתבקש לספק מכתב הוכחת כספים, אתה עובד כקצין הלוואות או בכירים אחרים בבנק, באיגוד אשראי או במוסד פיננסי אחר. השלב הראשון, לפני שתתחיל לכתוב את המכתב, הוא לוודא שללקוח אכן יש את הכספים המבוקשים. יהיה עליך לבדוק את רישומי הבנק שלך כדי לוודא מידע זה.

כתוב מכתב הוכחת כספים שלב 2
כתוב מכתב הוכחת כספים שלב 2

שלב 2. הבהיר אילו חשבונות צריך להיחשב

בהתאם לצרכי הלקוח, ייתכן שיהיה עליך לאמת יותר מחשבון אחד. עליך לברר מול הלקוח אילו חשבונות עשויים להיחשב. לדוגמה, ייתכן שללקוח יש חיסכון, בדיקה, שוק כספים או חשבונות אחרים במוסד שלך, אך ייתכן שתרצה לשקול רק את הכספים בחשבון מסוים אחד. עליך להבין היטב איזה חשבון או חשבונות הלקוח רוצה שתאמת.

כתוב מכתב הוכחת כספים שלב 3
כתוב מכתב הוכחת כספים שלב 3

שלב 3. קבע את סכום הכסף שיש לאמת

מכתב הוכחת כספים בדרך כלל צריך להיות משהו יותר מסתם הצהרה על יתרת החשבון השוטף. עליך לברר מול הלקוח כדי לקבוע את רמת המימון שאמורה להיות מיוצגת במכתב הוכחת הכספים. לאחר מכן הגבל את שפת המכתב רק לסכום זה. למען פרטיות הלקוח, אין לספק מידע רב יותר מהמתבקש.

לדוגמה, ייתכן שללקוח יש $ 2, 136, 942.27 בחשבון מסוים. אבל בשלב זה, הלקוח רק צריך לאמת הוכחת כספים עד $ 100, 000. במכתב שלך צריך פשוט לומר שללקוח יש "לפחות $ 100, 000" זמין. זה ישרת את המטרה אך לא יחשוף יותר ממידע הלקוח מהנדרש

חלק 2 מתוך 3: ניסוח המכתב

כתוב מכתב הוכחת כספים שלב 4
כתוב מכתב הוכחת כספים שלב 4

שלב 1. השתמש בכלי כתיבה רשמיים

מכתב הוכחת כספים צריך להופיע רשמי. עליך להשתמש בכלי הכתיבה הרשמיים של המוסד שלך. זה צריך להיות על נייר מכתבים, ומספק את שם המוסד וכתובתו. אם למוסד יש מספר מיקומי סניפים, עליך להבהיר באיזה מיקום מספק את המכתב.

כתוב מכתב הוכחת כספים שלב 5
כתוב מכתב הוכחת כספים שלב 5

שלב 2. ציין את התאריך

זה נראה כפורמליות ברורה בלבד, אבל זה חשוב ביותר. עליך לספק לא רק תאריך כחלק מכותרת המכתב, אלא גם לספק הצהרה בגוף המכתב לגבי העיתוי של אימות אימות הכספים.

  • לדוגמה, במכתב שלך צריך להיות כתוב, "החל מה -15 באוקטובר 2016, ללקוח שלנו ג'ון סמית יש גישה של לפחות _ $ בחשבונו בבנק ABC."
  • מתן התאריך מאפשר למוכר לשקול את תוקפו של מכתב הוכחת הכספים. לדוגמה, אם אתה כותב את המכתב ב -15 באוקטובר 2016, אך הלקוח אינו מציג אותו עד לאפריל הקרוב, ייתכן שלמוכר יש חששות האם הכספים עדיין זמינים. במקרה זה, המוכר עשוי לדרוש מכתב הוכחת כספים חדש.
כתוב מכתב הוכחת כספים שלב 6
כתוב מכתב הוכחת כספים שלב 6

שלב 3. ציין את שם בעל החשבון

עליך להיות מפורש במכתב ההוכחה על כספים לגבי שמו של בעל החשבון. אם יש אי התאמה בין שמו של האדם המבקש את המכתב לבין השם או השמות בחשבון, עליך לדבר עם הלקוח על כך. עליך לספק הצהרה ברורה במכתב הוכחת הכספים לגבי השם או השמות בחשבון והלקוח המבקש את המכתב.

לדוגמה, אם מר ג'ון סמית 'מבקש מכתב הוכחת כספים, והחשבון הוא חשבון משותף בין מר וגברת סמית', במכתבך עשוי להיות כתוב, "החל מה -15 באוקטובר 2016, למר ג'ון סמית יש גישה ל- _ $ לפחות בחשבון בבנק ABC. החשבון נאמר במשותף בשמותיהם של מר ג'ון סמית וגברת אליס סמית ". לאחר מכן המוכר יכול לבדוק את מכתבך ולקבוע בעצמו אם להמשיך בעסקה

כתוב מכתב הוכחת כספים שלב 7
כתוב מכתב הוכחת כספים שלב 7

שלב 4. ציין כל מגבלה

במקרים מסוימים, מכתב הוכחת כספים עשוי להיכתב למטרה ספציפית אחת. אם זה המקרה, עליך לציין כל מגבלה כזו בטקסט של מכתבך. לדוגמה, אם הלקוח שלך מבקש מכתב הוכחת כספים להשתתף במכירה פומבית, במכתבך עשוי להיות כתוב: "מכתב הוכחת כספים חל רק על רישום הלקוח להצעת מחיר בבית המכירות הפומביות ואן דר קלן ב -15 בנובמבר 2016. עבור כל למטרות אחרות, עליך לפנות לבנק למידע נוסף."

חלק 3 מתוך 3: חתימה ועיצוב המכתב

כתוב מכתב הוכחת כספים שלב 8
כתוב מכתב הוכחת כספים שלב 8

שלב 1. חתום על המכתב

על מנת שיתקבל מכתב הוכחת הכספים, עליו להיות חתום על ידי נציג מוסמך של המוסד. אם אינך מוסמך למסור מידע כזה אלא רק מנסח את המכתב, יהיה עליך להשיג חתימה של מישהו בעל הסמכה מספקת.

כתוב מכתב הוכחה על כספים שלב 9
כתוב מכתב הוכחה על כספים שלב 9

שלב 2. ספק את הכותר הרשמי של החותם

על החתימה להיות מלווה בכותרת הרשמית של החותם על המכתב. זה עשוי להיות משהו כמו "עוזר סגן נשיא" או "מנהל הלוואות". צריך להיות ברור שיש לך את הסמכות לספק את המידע הכלול במכתב הוכחת הכספים.

כתוב מכתב הוכחת כספים שלב 10
כתוב מכתב הוכחת כספים שלב 10

שלב 3. ברר אם הלקוח צריך לאשר את המכתב

ברוב המקרים לא יידרש מכתב נוטריוני, כל עוד המכתב עומד בכל שאר הפורמליות. עם זאת, במקרים מסוימים, החתימה הנוטריונית עשויה להידרש על ידי המוכר. עליך לשאול את הלקוח אם זוהי דרישה לעסקה מסוימת זו.

כתוב מכתב הוכחת כספים שלב 11
כתוב מכתב הוכחת כספים שלב 11

שלב 4. ספק את המכתב ללקוח

במקרים רבים, יש להשלים את מסירת הוכחת הכספים ולהעביר אותה במהירות, מכיוון שהלקוח עשוי לעבוד על עסקה רגישה לזמן. עליך לברר מהלקוח אם יש להחזיק את המכתב במשרד שלך לאסוף אותו, או למסור אותו לכתובת מסוימת. הלקוח עשוי לבקש ממך למסור את המכתב באמצעות שליח מיוחד או משלוח לילה, אם הזמן הוא מהותי. בכל מקרה, זה תלוי בך לדעת מה נדרש.

מוּמלָץ: